Introdução A identificação formal dos clientes no início das relações comerciais é um elemento vital, tanto para as regulamentações relativas à lavagem de dinheiro quanto para a política KYC.
Requisitos de identificação Esta identificação baseia-se nos seguintes princípios fundamentais:
Uma cópia do seu passaporte, carteira de identidade ou carteira de motorista, cada um mostrado junto com uma nota manuscrita mencionando seis números gerados aleatoriamente. Além disso, uma segunda foto com o rosto do usuário/cliente é necessária. O usuário/cliente pode borrar todas as informações, além da data de nascimento, nacionalidade, sexo, primeiro nome, segundo nome e a foto. Para proteger sua privacidade. Observe que todos os quatro cantos do documento de identidade devem estar visíveis na mesma imagem e todos os detalhes devem ser claramente legíveis, além do nome acima. Podemos pedir todos os detalhes, se necessário. Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação. Comprovante de endereço O comprovante de endereço será feito por meio de diferentes verificações eletrônicas, que usam dois bancos de dados diferentes. Se um teste eletrônico falhar, o usuário/cliente tem a opção de fazer uma prova manual.
Por exemplo, uma conta de serviço público recente enviada para seu endereço registrado, emitida nos últimos 3 meses ou um documento oficial feito pelo governo que comprove seu estado de residência.
Para tornar o processo de aprovação o mais rápido possível, certifique-se de que o documento seja enviado com uma resolução clara, onde todos os quatro cantos do documento estejam visíveis e todo o texto esteja legível.
Por exemplo: uma conta de luz, conta de água, extrato bancário ou qualquer correspondência governamental endereçada a você.
Um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Origem dos fundos Se um jogador depositar mais de mil euros, há um processo de compreensão da origem da riqueza (SOW).
Exemplos de SOW são:
Propriedade de negócios Emprego Herança Investimento Família É essencial que a origem e a legitimidade dessa riqueza sejam claramente compreendidas. Se isso não for possível, um funcionário pode solicitar um documento ou comprovante adicional.
A conta será congelada se o mesmo usuário depositar esse valor de uma só vez ou várias transações que resultem nisso. Um e-mail será enviado a eles manualmente para analisar o acima e as informações no próprio site.
www.parasino.com também pede uma transferência bancária/cartão de crédito para garantir ainda mais a Identidade do usuário/cliente. Ele também fornece informações adicionais sobre a situação financeira do usuário/cliente.
Documento básico para o passo um O documento básico estará acessível através da página de configuração em www.parasino.com. Cada usuário tem que preencher as seguintes informações:
Primeiro nome Sobrenome Nacionalidade Data de nascimento Gênero O documento será salvo e criado por uma IA; um funcionário pode fazer verificações adicionais, se necessário, com base na situação.
Gestão de Riscos Para lidar com os diferentes riscos e diferentes estados de riqueza em diferentes regiões do planeta, www.parasino.com categorizará cada nação em três diferentes regiões de risco.
Região um: Baixo risco, para cada nação da região um, a verificação em três etapas é feita conforme descrito anteriormente. Região dois: Risco médio, para cada nação da região dois, a verificação em três etapas será feita em valores menores de depósito, retirada e gorjeta. A primeira etapa será feita normalmente. A segunda etapa será feita após depositar 1000$ (mil dólares), sacar 1000$ (mil dólares) ou dar uma gorjeta a outro usuário/cliente de 500$ (quinhentos dólares). A terceira etapa será feita após depositar 2500$ (dois mil e quinhentos dólares), sacar 2500$ (dois mil e quinhentos dólares) ou dar uma gorjeta a outro usuário/cliente de 1000$ (mil dólares). Além disso, usuários de uma região de baixo risco que trocam criptomoeda em qualquer outra moeda serão tratados como usuários/clientes de uma região de médio risco. Região três: Alto risco - Regiões de alto risco serão banidas, Regiões de alto risco serão banidas. Regiões de alto risco serão atualizadas regularmente para acompanhar o ambiente mutável de um mundo em rápida mudança. Medições adicionais Além disso, uma IA supervisionada pelo diretor de conformidade da AML procurará por qualquer comportamento incomum e o reportará imediatamente a um funcionário da www.parasino.com.
De acordo com a experiência geral e baseada em riscos, os funcionários humanos verificarão novamente todas as verificações feitas anteriormente pela IA ou outros funcionários e poderão refazer ou fazer verificações adicionais de acordo com a situação.
Além disso, um cientista de dados apoiado por sistemas analíticos eletrônicos modernos procurará por comportamentos incomuns como: Depósitos e saques sem sessões de apostas mais longas. Tentativas de usar uma conta bancária diferente para depósitos e saques, mudanças de nacionalidade, mudanças de moeda, mudanças de comportamento e atividade, bem como verificações, se uma conta for usada por seu proprietário original.
Além disso, o Usuário deve usar o mesmo método de Saque que usou para Depósito, para o valor do Depósito inicial, a fim de evitar qualquer Lavagem de Dinheiro.
Avaliação de risco em toda a empresa Como parte de sua abordagem baseada em risco, www.parasino.com conduziu uma "Avaliação de risco em toda a empresa" (EWRA) de AML para identificar e entender riscos específicos para www.parasino.com e suas linhas de negócios. A política de risco de AML é determinada após identificar e documentar os riscos inerentes às suas linhas de negócios, como os serviços que o site oferece. Os Usuários aos quais os serviços são oferecidos, transações realizadas por esses Usuários, canais de entrega usados pelo banco, as localizações geográficas das operações do banco, clientes e transações e outros riscos qualitativos e emergentes.
A identificação das categorias de risco de AML é baseada no entendimento de www.parasino.com sobre requisitos regulatórios, expectativas regulatórias e orientação da indústria. Medidas de segurança adicionais são tomadas para cuidar dos riscos adicionais que a world wide web traz consigo.
A EWRA é reavaliada anualmente.
Monitoramento contínuo de transações O AML-Compliance garante que um "monitoramento contínuo de transações" seja conduzido para detectar transações que sejam incomuns ou suspeitas em comparação com o perfil do cliente.
Este monitoramento de transações é realizado em dois níveis:
1) A primeira linha de controle:
www.parasino.com trabalha somente com provedores de serviços de pagamento confiáveis, todos com políticas AML eficazes para evitar que a grande maioria dos depósitos suspeitos no www.parasino.com ocorram sem a execução adequada dos procedimentos KYC no cliente em potencial.
2) A segunda Linha de Controle:
www.parasino.com torna sua rede ciente de que qualquer contato com o cliente ou jogador ou representante autorizado deve dar origem ao exercício de due diligence sobre transações na conta em questão. Em particular, estas incluem:
• Solicitações de execução de transações financeiras na conta;
• Solicitações relativas a meios de pagamento ou serviços na conta;
Além disso, a verificação em três etapas com gerenciamento de risco ajustado deve fornecer todas as informações necessárias sobre todos os clientes do www.parasino.com o tempo todo.
Além disso, todas as transações devem ser supervisionadas por funcionários supervisionados pelo diretor de conformidade com a AML, que é supervisionado pela gerência geral.
As transações específicas enviadas ao gerente de suporte ao cliente, possivelmente por meio do gerente de conformidade, também devem estar sujeitas à devida diligência.
A determinação da natureza incomum de uma ou mais transações depende essencialmente de uma avaliação subjetiva, em relação ao conhecimento do cliente (KYC), seu comportamento financeiro e a contraparte da transação.
Essas verificações serão feitas por um sistema automatizado, enquanto um funcionário as verifica para segurança adicional.
Qualquer membro da equipe do www.parasino.com deve informar a divisão AML sobre quaisquer transações atípicas que observar e que não possam ser atribuídas a uma atividade legal ou fonte de renda conhecida pelo cliente.
3) A terceira linha de controle:
Como última linha de defesa contra a AML, o www.parasino.com fará verificações manuais em todos os usuários suspeitos e de alto risco para prevenir totalmente a lavagem de dinheiro.
Se for encontrada fraude ou lavagem de dinheiro, as autoridades serão informadas.
Relato de transações suspeitas em www.parasino.com Em seus procedimentos internos, www.parasino.com descreve em termos precisos, para atenção de seus funcionários, quando é necessário relatar e como proceder com tal relato.
Os relatos de transações atípicas são analisados pela equipe de AML de acordo com a metodologia precisa e totalmente descrita nos procedimentos internos.
Dependendo do resultado deste exame e com base nas informações coletadas, a equipe de AML:
decidirá se é necessário ou não enviar um relatório à FIU, de acordo com as obrigações legais previstas na Lei de 18 de setembro de 2017. decidirá se é necessário ou não encerrar as relações comerciais com o cliente. Procedimentos As regras de AML, incluindo padrões mínimos de KYC, serão traduzidas em orientação operacional ou procedimentos que estão disponíveis no site da Intranet www.parasino.com.
Manutenção de registros Os registros de dados obtidos para fins de identificação devem ser mantidos por pelo menos dez anos após o término do relacionamento comercial.
Os registros de todos os dados de transações devem ser mantidos por pelo menos dez anos após a realização das transações ou o fim do relacionamento comercial.
Esses dados serão criptografados com segurança e armazenados offline e online.
Treinamento www.parasino.com funcionários humanos farão controles manuais em uma aprovação baseada em risco para a qual eles recebem treinamento especial.
O programa de treinamento e conscientização é refletido em seu uso:
Um programa de treinamento AML obrigatório de acordo com as últimas evoluções regulatórias, para todos em contato com finanças. Sessões de aprendizado acadêmico AML para todos os novos funcionários. O conteúdo deste programa de treinamento deve ser estabelecido de acordo com o tipo de negócio para o qual os estagiários estão trabalhando e os cargos que ocupam. Essas sessões são dadas por um especialista em AML que trabalha na equipe AML da Bet N Play Solution BV.
Auditoria A auditoria interna estabelece regularmente missões e relatórios sobre atividades de combate à lavagem de dinheiro.
Segurança de Dados Todos os dados fornecidos por qualquer usuário/cliente serão mantidos seguros, não serão vendidos ou fornecidos a ninguém. Somente se forçado por lei, ou para evitar lavagem de dinheiro, os dados podem ser compartilhados com a autoridade AML do estado afetado.
www.parasino.com seguirá todas as diretrizes e regras da diretiva de proteção de dados (oficialmente Diretiva 95/46/CE)
Entre em contato conosco Se você tiver alguma dúvida sobre nossa Política AML e KYC, entre em contato conosco:
Por e-mail: info@parasino.com Reservamo-nos o direito de atualizar ou modificar esta política a qualquer momento. É sua responsabilidade revisar este documento periodicamente para quaisquer alterações. O uso contínuo de nossos serviços após as modificações indica sua aceitação da política revisada.
