Introducción La identificación formal de los clientes al iniciar relaciones comerciales es un elemento vital, tanto para la normativa relativa al blanqueo de capitales como para la política KYC.
Requisitos de identificación Esta identificación se basa en los siguientes principios fundamentales:
Una copia de su pasaporte, documento de identidad o licencia de conducir, cada uno de ellos junto con una nota escrita a mano que mencione seis números generados al azar. Además, se requiere una segunda fotografía con la cara del usuario/cliente. El usuario/cliente puede difuminar toda la información, excepto la fecha de nacimiento, la nacionalidad, el género, el nombre, el apellido y la fotografía. Para garantizar su privacidad. Tenga en cuenta que las cuatro esquinas del documento de identidad deben ser visibles en la misma imagen y todos los detalles deben ser claramente legibles excepto el nombre anterior. Es posible que le pidamos todos los detalles si es necesario. Un empleado puede realizar comprobaciones adicionales, si es necesario, según la situación. Comprobante de domicilio El comprobante de domicilio se realizará mediante diferentes comprobaciones electrónicas, que utilizan dos bases de datos diferentes. Si una prueba electrónica falla, el usuario/cliente tiene la opción de realizar una comprobación manual.
Por ejemplo, una factura reciente de servicios públicos enviada a su dirección registrada, emitida dentro de los últimos 3 meses o un documento oficial elaborado por el gobierno que acredite su estado de residencia.
Para que el proceso de aprobación sea lo más rápido posible, asegúrese de que el documento se envíe con una resolución clara donde las cuatro esquinas del documento sean visibles y todo el texto sea legible.
Por ejemplo: una factura de electricidad, una factura de agua, un extracto bancario o cualquier correo gubernamental dirigido a usted.
Un empleado puede realizar verificaciones adicionales, si es necesario, según la situación.
Origen de los fondos Si un jugador deposita más de mil euros, existe un proceso para entender la fuente de riqueza (SOW).
Algunos ejemplos de SOW son:
Titularidad de la empresa Empleo Herencia Inversión Familia Es fundamental que se comprenda claramente el origen y la legitimidad de ese patrimonio. Si esto no es posible, el empleado puede solicitar un documento o prueba adicional.
La cuenta se congelará si el mismo usuario deposita este monto de una sola vez o en varias transacciones que sumen este monto. Se les enviará un correo electrónico de forma manual para que revisen lo anterior y la información en el propio sitio web.
www.parasino.com también solicita una transferencia bancaria/tarjeta de crédito para asegurar aún más la identidad del usuario/cliente. También proporciona información adicional sobre la situación financiera del usuario/cliente.
Documento básico para el primer paso El documento básico estará disponible a través de la página de configuración en www.parasino.com. Cada usuario deberá completar la siguiente información:
Nombre Apellido Nacionalidad Fecha de nacimiento Género El documento será guardado y creado por una IA; un empleado puede realizar verificaciones adicionales, si es necesario, en función de la situación.
Gestión de Riesgos Para hacer frente a los diferentes riesgos y diferentes estados de riqueza en las diferentes regiones de la Tierra, www.parasino.com categorizará cada nación en tres regiones de riesgo diferentes.
Región uno: Riesgo bajo, para cada nación de la región uno, la verificación de tres pasos se realiza como se describió anteriormente. Región dos: Riesgo medio, para cada nación de la región dos, la verificación de tres pasos se realizará con montos de depósito, retiro y propina más bajos. El paso uno se realizará como de costumbre. El paso dos se realizará después de depositar 1000 $ (mil dólares), retirar 1000 $ (mil dólares) o dar una propina de 500 $ (quinientos dólares) a otro usuario/cliente. El paso tres se realizará después de depositar 2500 $ (dos mil quinientos dólares), retirar 2500 $ (dos mil quinientos dólares) o dar una propina de 1000 $ (mil dólares) a otro usuario/cliente. Además, los usuarios de una región de bajo riesgo que cambien criptomonedas en cualquier otra moneda serán tratados como usuarios/clientes de una región de riesgo medio. Región tres: Riesgo alto: las regiones de alto riesgo serán prohibidas, las regiones de alto riesgo serán prohibidas. Las regiones de alto riesgo se actualizarán periódicamente para mantenerse al día con el entorno cambiante de un mundo que cambia rápidamente. Medidas adicionales Además, una IA supervisada por el oficial de cumplimiento de AML buscará cualquier comportamiento inusual y lo informará de inmediato a un empleado de www.parasino.com.
De acuerdo con una experiencia general basada en pocos riesgos, los empleados humanos volverán a verificar todas las comprobaciones realizadas anteriormente por la IA u otros empleados y podrán rehacerlas o realizar comprobaciones adicionales según la situación.
Además, un científico de datos con el apoyo de sistemas analíticos electrónicos modernos buscará comportamientos inusuales como: depósitos y retiros sin sesiones de apuestas prolongadas, intentos de utilizar una cuenta bancaria diferente para depósitos y retiros, cambios de nacionalidad, cambios de moneda, cambios de comportamiento y actividad, así como cheques, si una cuenta es utilizada por su propietario original.
Además, el Usuario debe utilizar el mismo método de Retiro que utilizó para Depósito, por el monto del Depósito inicial para evitar cualquier Lavado de Dinero.
Evaluación de riesgos a nivel de toda la empresa Como parte de su enfoque basado en riesgos, www.parasino.com ha llevado a cabo una “Evaluación de riesgos a nivel de toda la empresa” (EWRA, por sus siglas en inglés) para identificar y comprender los riesgos específicos de www.parasino.com y sus líneas de negocio. La política de riesgo de AML se determina después de identificar y documentar los riesgos inherentes a sus líneas de negocio, como los servicios que ofrece el sitio web, los Usuarios a los que se ofrecen servicios, las transacciones realizadas por estos Usuarios, los canales de entrega utilizados por el banco, las ubicaciones geográficas de las operaciones del banco, los clientes y las transacciones y otros riesgos cualitativos y emergentes.
La identificación de las categorías de riesgo de lavado de dinero se basa en la comprensión que tiene www.parasino.com de los requisitos regulatorios, las expectativas regulatorias y las pautas de la industria. Se toman medidas de seguridad adicionales para enfrentar los riesgos adicionales que trae consigo la red mundial.
La EWRA se reevalúa anualmente.
Monitoreo continuo de transacciones AML-Compliance garantiza que se realice un "monitoreo continuo de transacciones" para detectar transacciones que sean inusuales o sospechosas en comparación con el perfil del cliente.
Este seguimiento de transacciones se realiza en dos niveles:
1) La primera línea de control:
www.parasino.com trabaja únicamente con proveedores de servicios de pago confiables que cuentan con políticas AML efectivas para evitar que la gran mayoría de depósitos sospechosos en www.parasino.com se realicen sin la ejecución adecuada de los procedimientos KYC en el cliente potencial.
2) La segunda línea de control:
www.parasino.com informa a su red de que cualquier contacto con el cliente o jugador o representante autorizado debe dar lugar al ejercicio de la debida diligencia sobre las transacciones en la cuenta en cuestión. En particular, se trata de:
• Solicitudes de ejecución de operaciones financieras en la cuenta;
• Solicitudes en relación con medios de pago o servicios de la cuenta;
Además, la verificación en tres pasos con gestión de riesgos ajustada debe proporcionar toda la información necesaria sobre todos los clientes de www.parasino.com en todo momento.
Además, todas las transacciones deben ser supervisadas por empleados supervisados por el oficial de cumplimiento AML, quien es supervisado por la gerencia general.
Las transacciones específicas presentadas al responsable de atención al cliente, posiblemente a través de su Responsable de Cumplimiento, también deben estar sujetas a la debida diligencia.
La determinación del carácter inusual de una o más transacciones depende esencialmente de una evaluación subjetiva, en relación con el conocimiento del cliente (KYC), su comportamiento financiero y la contraparte de la transacción.
Estas comprobaciones se realizarán mediante un sistema automatizado, mientras un empleado las coteja para mayor seguridad.
Cualquier miembro del personal de www.parasino.com debe informar a la división AML sobre cualquier transacción atípica que observe y que no pueda atribuirse a una actividad lícita o fuente de ingresos conocida por el cliente.
3) La tercera línea de control:
Como última línea de defensa contra el AML, www.parasino.com realizará verificaciones manuales de todos los usuarios sospechosos y de mayor riesgo para prevenir por completo el lavado de dinero.
Si se detecta fraude o lavado de dinero se informará a las autoridades.
Reporte de Transacciones Sospechosas en www.parasino.com En sus procedimientos internos, www.parasino.com describe en términos precisos, para la atención de su personal, cuándo es necesario reportar y cómo proceder con tal reporte.
Los informes de transacciones atípicas son analizados dentro del equipo AML de acuerdo con la metodología precisa descrita detalladamente en los procedimientos internos.
En función del resultado de este examen y en base a la información recopilada, el equipo AML:
decidirá si es necesario o no enviar un informe a la UIF, de conformidad con las obligaciones legales previstas en la Ley del 18 de septiembre de 2017. decidirá si es necesario o no terminar las relaciones comerciales con el cliente. Procedimientos Las reglas AML, incluidos los estándares mínimos KYC, se traducirán en guías operativas o procedimientos que están disponibles en el sitio de Intranet de www.parasino.com.
Conservación de registros Los registros de datos obtenidos con fines de identificación deben conservarse al menos durante diez años después de finalizada la relación comercial.
Los registros de todos los datos de las transacciones deben conservarse durante al menos diez años después de la realización de las transacciones o del final de la relación comercial.
Estos datos se almacenarán de forma segura, encriptados y en línea y fuera de línea.
Capacitación www.parasino.com Los empleados humanos realizarán controles manuales en base a una aprobación basada en riesgos para lo cual recibirán capacitación especial.
El programa de formación y sensibilización se refleja en su uso:
Un programa de formación obligatorio en materia de prevención del blanqueo de capitales, de acuerdo con las últimas evoluciones normativas, para todos aquellos que tengan contacto con las finanzas. Sesiones de formación académica sobre prevención del blanqueo de capitales para todos los nuevos empleados. El contenido de este programa de formación debe establecerse de acuerdo con el tipo de empresa en la que trabajan los aprendices y los puestos que ocupan. Estas sesiones las imparte un especialista en prevención del blanqueo de capitales que trabaja en el equipo de prevención del blanqueo de capitales de Bet N Play Solution BV.
Auditoría La auditoría interna establece periódicamente misiones e informes sobre las actividades AML.
Seguridad de los datos Todos los datos facilitados por cualquier usuario/cliente se mantendrán seguros, no se venderán ni se cederán a nadie más. Solo en caso de que así lo exija la ley o para evitar el blanqueo de dinero, los datos podrán compartirse con la autoridad de lucha contra el blanqueo de capitales del estado afectado.
www.parasino.com seguirá todas las pautas y normas de la directiva de protección de datos (oficialmente Directiva 95/46/CE)
Contáctenos Si tiene alguna pregunta sobre nuestra Política AML y KYC, comuníquese con nosotros:
Por correo electrónico: info@parasino.com Nos reservamos el derecho de actualizar o modificar esta política en cualquier momento. Es su responsabilidad revisar este documento periódicamente para comprobar si se han producido cambios. El uso continuado de nuestros servicios después de las modificaciones indica su aceptación de la política revisada.
