Введение Официальная идентификация клиентов при вступлении в коммерческие отношения является важнейшим элементом как для правил, касающихся отмывания денег, так и для политики KYC.
Требования к идентификации Данная идентификация основывается на следующих основных принципах:
Копия вашего паспорта, удостоверения личности или водительских прав, каждый из которых показан вместе с рукописной запиской, в которой упоминаются шесть случайно сгенерированных чисел. Также требуется вторая фотография с лицом пользователя/клиента. Пользователь/клиент может размыть любую информацию, кроме даты рождения, национальности, пола, имени, фамилии и фотографии. Для обеспечения конфиденциальности. Обратите внимание, что все четыре угла удостоверения личности должны быть видны на одном изображении, и все данные должны быть четко читаемыми, кроме имени, указанного выше. При необходимости мы можем запросить все данные. Сотрудник может провести дополнительные проверки, если это необходимо, в зависимости от ситуации. Подтверждение адреса Подтверждение адреса будет выполнено с помощью различных электронных проверок, которые используют две разные базы данных. Если электронный тест не пройден, пользователь/клиент имеет возможность сделать ручное подтверждение.
Например, недавний счет за коммунальные услуги, отправленный на ваш зарегистрированный адрес и выданный в течение последних 3 месяцев, или официальный документ, выданный правительством, подтверждающий ваше место жительства.
Чтобы максимально ускорить процесс утверждения, убедитесь, что документ отправляется с четким разрешением, чтобы были видны все четыре угла документа и весь текст можно было прочитать.
Например: счет за электроэнергию, счет за воду, выписка из банка или любое правительственное письмо, адресованное вам.
При необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.
Источник средств Если игрок вносит депозит в размере более тысячи евро, происходит процесс понимания источника богатства (SOW).
Примеры SOW:
Право собственности на бизнес Занятость Наследование Инвестиции Семья Крайне важно, чтобы происхождение и законность этого богатства были четко поняты. Если это невозможно, сотрудник может попросить дополнительный документ или доказательство.
Счет будет заморожен, если тот же пользователь внесет эту сумму за один раз или несколько транзакций, которые составляют эту сумму. Им будет отправлено электронное письмо вручную, чтобы они прошли через вышеизложенное и информацию на самом сайте.
www.parasino.com также запрашивает банковский перевод/кредитную карту для дальнейшего подтверждения личности пользователя/клиента. Он также предоставляет дополнительную информацию о финансовом положении пользователя/клиента.
Базовый документ для первого шага Базовый документ будет доступен через страницу настроек на www.parasino.com. Каждый пользователь должен заполнить следующую информацию:
Имя Фамилия Национальность Дата рождения Пол Документ будет сохранен и создан искусственным интеллектом; при необходимости сотрудник может провести дополнительные проверки, исходя из ситуации.
Управление рисками Для того чтобы справиться с различными рисками и разным уровнем благосостояния в разных регионах мира, www.parasino.com классифицирует каждую страну по трем различным регионам риска.
Регион один: Низкий риск. Для каждой страны из региона один трехэтапная проверка выполняется, как описано ранее. Регион два: Средний риск. Для каждой страны из региона два трехэтапная проверка будет выполняться при меньших суммах депозита, снятия и чаевых. Шаг один будет выполняться как обычно. Шаг два будет выполняться после внесения 1000$ (одной тысячи долларов), снятия 1000$ (одной тысячи долларов) или чаевых другому пользователю/клиенту в размере 500$ (пятисот долларов). Шаг три будет выполняться после внесения 2500$ (двух тысяч пятисот долларов), снятия 2500$ (двух тысяч пятисот долларов) или чаевых другому пользователю/клиенту в размере 1000$ (одной тысячи долларов). Кроме того, пользователи из региона с низким уровнем риска, которые меняют криптовалюту на любую другую валюту, будут рассматриваться как пользователи/клиенты из региона со средним уровнем риска. Регион три: Высокий риск. Регионы с высоким уровнем риска будут забанены. Регионы с высоким уровнем риска будут забанены. Регионы с высоким риском будут регулярно обновляться, чтобы идти в ногу с меняющейся средой быстро меняющегося мира. Дополнительные измерения Кроме того, ИИ, который контролируется сотрудником по соблюдению требований AML, будет отслеживать любое необычное поведение и немедленно сообщать о нем сотруднику www.parasino.com.
На основе общего опыта и оценки рисков сотрудники-люди перепроверят все проверки, которые ранее выполнялись искусственным интеллектом или другими сотрудниками, и могут повторить или провести дополнительные проверки в зависимости от ситуации.
Кроме того, специалист по данным, поддерживаемый современными электронными аналитическими системами, будет искать необычное поведение, например: Депозиты и снятия без более длительных сеансов ставок. Попытки использовать другой банковский счет для Депозита и снятия, изменения гражданства, изменения валюты, изменения поведения и деятельности, а также проверки, используется ли счет его первоначальным владельцем.
Кроме того, Пользователь должен использовать тот же метод вывода средств, который он использовал для внесения депозита, для суммы первоначального депозита, чтобы предотвратить отмывание денег.
Оценка рисков на уровне предприятия В рамках своего подхода, основанного на оценке рисков, www.parasino.com провел AML «Оценку рисков на уровне предприятия» (EWRA) для выявления и понимания рисков, характерных для www.parasino.com и его направлений деятельности. Политика в отношении рисков AML определяется после выявления и документирования рисков, присущих направлениям деятельности, таким как услуги, предлагаемые веб-сайтом. Пользователи, которым предлагаются услуги, транзакции, выполняемые этими пользователями, каналы доставки, используемые банком, географические местоположения операций банка, клиенты и транзакции, а также другие качественные и возникающие риски.
Определение категорий риска AML основано на www.parasino.com понимании нормативных требований, нормативных ожиданий и отраслевых рекомендаций. Дополнительные меры безопасности принимаются для устранения дополнительных рисков, которые несет с собой всемирная паутина.
Оценка EWRA проводится ежегодно.
Постоянный мониторинг транзакций . AML-Compliance обеспечивает проведение «постоянного мониторинга транзакций» для выявления необычных или подозрительных транзакций по сравнению с профилем клиента.
Мониторинг транзакций осуществляется на двух уровнях:
1) Первая линия контроля:
www.parasino.com работает исключительно с проверенными поставщиками платежных услуг, которые имеют эффективную политику ПОД/ФТ, предотвращающую совершение большинства подозрительных депозитов на www.parasino.com без надлежащего выполнения процедур KYC в отношении потенциального клиента.
2) Вторая линия контроля:
www.parasino.com информирует свою сеть, чтобы любой контакт с клиентом или игроком или уполномоченным представителем должен повлечь за собой осуществление должной осмотрительности в отношении транзакций по соответствующему счету. В частности, сюда входят:
• Заявки на выполнение финансовых операций по счету;
• Запросы относительно платежных средств или услуг по счету;
Кроме того, трехэтапная верификация с настроенным управлением рисками должна в любой момент времени предоставлять всю необходимую информацию обо всех клиентах www.parasino.com.
Кроме того, все транзакции должны контролироваться сотрудниками, за которыми наблюдает сотрудник по обеспечению соблюдения требований AML, который, в свою очередь, находится под надзором генерального руководства.
Конкретные транзакции, направляемые менеджеру по поддержке клиентов, возможно, через менеджера по обеспечению соответствия, также должны подвергаться комплексной проверке.
Определение необычного характера одной или нескольких транзакций по сути зависит от субъективной оценки, связанной со знанием клиента (KYC), его финансового поведения и контрагента по транзакции.
Эти проверки будут осуществляться автоматизированной системой, а сотрудник будет перепроверять их для обеспечения дополнительной безопасности.
Все сотрудники www.parasino.com должны сообщать в отдел ПОД/ФТ о любых нетипичных транзакциях, которые они наблюдают и не могут отнести к законной деятельности или источнику дохода, известному клиенту.
3) Третья линия контроля:
В качестве последней линии защиты от отмывания денег www.parasino.com будет проводить ручные проверки всех подозрительных и высокорисковых пользователей, чтобы полностью предотвратить отмывание денег.
В случае обнаружения фактов мошенничества или отмывания денег об этом будут уведомлены власти.
Сообщение о подозрительных транзакциях на сайте www.parasino.com В своих внутренних процедурах сайт www.parasino.com в точных терминах описывает для своих сотрудников, когда необходимо сообщать о подозрительных транзакциях и как это делать.
Отчеты о нетипичных транзакциях анализируются группой по борьбе с отмыванием денег в соответствии с точной методологией, подробно описанной во внутренних процедурах.
В зависимости от результатов этой проверки и на основе собранной информации группа по борьбе с отмыванием денег:
решит, необходимо ли направлять отчет в FIU в соответствии с правовыми обязательствами, предусмотренными в Законе от 18 сентября 2017 года. решит, необходимо ли прекращать деловые отношения с клиентом. Процедуры Правила AML, включая минимальные стандарты KYC, будут переведены в операционные руководства или процедуры, которые доступны на интранет-сайте www.parasino.com.
Ведение учета Учет данных, полученных в целях идентификации, должен храниться в течение не менее десяти лет после окончания деловых отношений.
Записи всех данных о транзакциях должны храниться в течение не менее десяти лет после осуществления транзакций или окончания деловых отношений.
Эти данные будут безопасно зашифрованы, храниться как в автономном режиме, так и в режиме онлайн.
Обучение www.parasino.com Сотрудники будут осуществлять ручной контроль на основе одобрения с учетом рисков, для чего они проходят специальную подготовку.
Программа обучения и повышения осведомленности находит свое отражение в ее использовании:
Обязательная программа обучения AML в соответствии с последними изменениями в регулировании для всех, кто связан с финансами. Академические обучающие сессии AML для всех новых сотрудников. Содержание этой программы обучения должно быть установлено в соответствии с видом бизнеса, в котором работают стажеры, и должностями, которые они занимают. Эти сессии проводит специалист по AML, работающий в команде Bet N Play Solution BV AML.
Аудит Внутренний аудит регулярно устанавливает задачи и отчитывается о деятельности по ПОД.
Безопасность данных Все данные, предоставленные любым пользователем/клиентом, будут храниться в безопасности, не будут проданы или переданы кому-либо еще. Только если это требуется по закону или для предотвращения отмывания денег, данные могут быть переданы в AML-орган соответствующего государства.
www.parasino.com будет следовать всем рекомендациям и правилам директивы о защите данных (официально Директива 95/46/EC)
Свяжитесь с нами Если у вас есть какие-либо вопросы о нашей политике AML и KYC, свяжитесь с нами:
По электронной почте: info@parasino.com Мы оставляем за собой право обновлять или изменять эту политику в любое время. Вы несете ответственность за периодический просмотр этого документа на предмет любых изменений. Продолжение использования наших услуг после внесения изменений означает ваше согласие с измененной политикой.
