Einleitung Die formelle Identifizierung von Kunden bei Aufnahme einer Geschäftsbeziehung ist ein wesentliches Element sowohl für die Vorschriften zur Geldwäsche als auch für die KYC-Richtlinie.
Identifizierungsanforderungen Diese Identifizierung basiert auf den folgenden grundlegenden Prinzipien:
Eine Kopie Ihres Reisepasses, Personalausweises oder Führerscheins, jeweils zusammen mit einer handschriftlichen Notiz mit sechs zufällig generierten Zahlen. Außerdem ist ein zweites Bild mit dem Gesicht des Benutzers/Kunden erforderlich. Der Benutzer/Kunde kann alle Informationen außer Geburtsdatum, Nationalität, Geschlecht, Vornamen, Nachnamen und dem Bild unkenntlich machen. Zum Schutz seiner Privatsphäre. Bitte beachten Sie, dass alle vier Ecken des Ausweises auf demselben Bild sichtbar sein müssen und alle Angaben außer dem oben stehenden Namen klar lesbar sein müssen. Bei Bedarf fragen wir möglicherweise nach allen Angaben. Ein Mitarbeiter kann je nach Situation bei Bedarf weitere Überprüfungen durchführen. Adressnachweis Der Adressnachweis erfolgt über verschiedene elektronische Überprüfungen, die zwei unterschiedliche Datenbanken verwenden. Wenn eine elektronische Überprüfung fehlschlägt, hat der Benutzer/Kunde die Möglichkeit, einen manuellen Nachweis zu erbringen.
Beispielsweise eine aktuelle Strom-/Gasrechnung, die an Ihre Meldeadresse geschickt wurde und innerhalb der letzten 3 Monate ausgestellt wurde, oder ein offizielles Dokument einer Behörde, das Ihren Wohnsitzstaat nachweist.
Um den Genehmigungsprozess so schnell wie möglich zu gestalten, stellen Sie bitte sicher, dass das Dokument mit einer klaren Auflösung gesendet wird, bei der alle vier Ecken des Dokuments sichtbar und der gesamte Text lesbar ist.
Zum Beispiel: Eine Stromrechnung, eine Wasserrechnung, ein Kontoauszug oder jede andere an Sie adressierte behördliche Post.
Je nach Situation kann ein Mitarbeiter bei Bedarf zusätzliche Kontrollen durchführen.
Herkunft der Gelder: Wenn ein Spieler mehr als tausend Euro einzahlt, wird die Herkunft des Geldes (SOW) ermittelt.
Beispiele für SOW sind:
Eigentum an Unternehmen, Beschäftigung, Erbschaft, Investition , Familie. Es ist wichtig, dass der Ursprung und die Rechtmäßigkeit dieses Vermögens klar erkennbar sind. Wenn dies nicht möglich ist, kann ein Mitarbeiter ein zusätzliches Dokument oder einen Nachweis verlangen.
Das Konto wird eingefroren, wenn derselbe Benutzer diesen Betrag auf einmal oder in mehreren Transaktionen in dieser Höhe einzahlt. Eine E-Mail wird manuell an den Benutzer gesendet, um die oben genannten Punkte und die Informationen auf der Website selbst durchzugehen.
www.parasino.com verlangt außerdem eine Banküberweisung/Kreditkarte, um die Identität des Benutzers/Kunden weiter zu versichern. Außerdem werden zusätzliche Informationen über die finanzielle Situation des Benutzers/Kunden bereitgestellt.
Basisdokument für Schritt 1 Das Basisdokument ist über die Einstellungsseite auf www.parasino.com zugänglich. Jeder Benutzer muss die folgenden Informationen ausfüllen:
Vorname Nachname Staatsangehörigkeit Geburtsdatum Geschlecht Das Dokument wird durch eine KI gespeichert und erstellt, ein Mitarbeiter kann je nach Situation bei Bedarf zusätzliche Prüfungen vornehmen.
Risikomanagement Um den unterschiedlichen Risiken und Vermögensverhältnissen in den verschiedenen Regionen der Erde gerecht zu werden, kategorisiert www.parasino.com jedes Land in drei verschiedene Risikoregionen.
Region eins: Niedriges Risiko. Für jedes Land der Region eins wird die dreistufige Verifizierung wie zuvor beschrieben durchgeführt. Region zwei: Mittleres Risiko . Für jedes Land der Region zwei wird die dreistufige Verifizierung bei niedrigeren Einzahlungs-, Auszahlungs- und Trinkgeldbeträgen durchgeführt. Schritt eins wird wie üblich durchgeführt. Schritt zwei wird durchgeführt, nachdem 1000 $ (eintausend Dollar) eingezahlt, 1000 $ (eintausend Dollar) abgehoben oder einem anderen Benutzer/Kunden 500 $ (fünfhundert Dollar) als Trinkgeld gegeben wurden. Schritt drei wird durchgeführt, nachdem 2500 $ (zweitausendfünfhundert Dollar) eingezahlt, 2500 $ (zweitausendfünfhundert Dollar) abgehoben oder einem anderen Benutzer/Kunden 1000 $ (eintausend Dollar) als Trinkgeld gegeben wurden. Außerdem werden Benutzer aus einer Region mit geringem Risiko, die Kryptowährung in eine andere Währung umtauschen, wie Benutzer/Kunden aus einer Region mit mittlerem Risiko behandelt. Region drei: Hohes Risiko – Regionen mit hohem Risiko werden gesperrt. Hochrisikoregionen werden regelmäßig aktualisiert, um mit der sich ändernden Umgebung einer sich schnell verändernden Welt Schritt zu halten. Zusätzliche Maßnahmen Darüber hinaus sucht eine KI, die vom AML-Compliance-Beauftragten überwacht wird, nach ungewöhnlichem Verhalten und meldet es sofort einem Mitarbeiter von www.parasino.com.
Auf der Grundlage einiger risikobasierter und allgemeiner Erfahrungen werden die menschlichen Mitarbeiter alle Prüfungen, die zuvor von der KI oder anderen Mitarbeitern durchgeführt wurden, erneut überprüfen und können je nach Situation zusätzliche Prüfungen wiederholen oder durchführen.
Darüber hinaus sucht ein Datenwissenschaftler mit Unterstützung moderner, elektronischer Analysesysteme nach ungewöhnlichem Verhalten, wie: Ein- und Auszahlungen ohne längere Wettsitzungen. Versuche, ein anderes Bankkonto für Ein- und Auszahlungen zu verwenden, Nationalitätsänderungen, Währungsänderungen, Verhaltens- und Aktivitätsänderungen sowie Überprüfungen, ob ein Konto von seinem ursprünglichen Besitzer verwendet wird.
Um Geldwäsche zu verhindern, muss ein Benutzer außerdem für die Auszahlung des ursprünglichen Einzahlungsbetrags dieselbe Methode verwenden, die er für die Einzahlung genutzt hat.
Unternehmensweite Risikobewertung Als Teil seines risikobasierten Ansatzes hat www.parasino.com eine „unternehmensweite Risikobewertung“ (EWRA) zur Bekämpfung von Geldwäsche durchgeführt, um die spezifischen Risiken von www.parasino.com und seinen Geschäftsbereichen zu identifizieren und zu verstehen. Die Risikorichtlinie zur Bekämpfung von Geldwäsche wird festgelegt, nachdem die den Geschäftsbereichen innewohnenden Risiken identifiziert und dokumentiert wurden, z. B. die von der Website angebotenen Dienste. Die Benutzer, denen Dienste angeboten werden, die von diesen Benutzern durchgeführten Transaktionen, die von der Bank verwendeten Lieferkanäle, die geografischen Standorte der Niederlassungen, Kunden und Transaktionen der Bank sowie andere qualitative und neu auftretende Risiken.
Die Identifizierung der AML-Risikokategorien basiert auf dem Verständnis von regulatorischen Anforderungen, regulatorischen Erwartungen und Branchenrichtlinien. Es werden zusätzliche Sicherheitsmaßnahmen ergriffen, um den zusätzlichen Risiken Rechnung zu tragen, die das World Wide Web mit sich bringt.
Das EWRA wird jährlich neu bewertet.
Laufende Transaktionsüberwachung AML-Compliance stellt sicher, dass eine „laufende Transaktionsüberwachung“ durchgeführt wird, um Transaktionen zu erkennen, die im Vergleich zum Kundenprofil ungewöhnlich oder verdächtig sind.
Diese Transaktionsüberwachung erfolgt auf zwei Ebenen:
1) Die erste Kontrolllinie:
www.parasino.com arbeitet ausschließlich mit vertrauenswürdigen Zahlungsdienstleistern zusammen, die alle über wirksame Anti-Geldwäsche-Richtlinien verfügen, um zu verhindern, dass die große Mehrheit der verdächtigen Einzahlungen auf www.parasino.com ohne die ordnungsgemäße Durchführung von KYC-Verfahren beim potenziellen Kunden erfolgt.
2) Die zweite Kontrolllinie:
www.parasino.com macht sein Netzwerk darauf aufmerksam, dass jeder Kontakt mit dem Kunden oder Spieler oder einem autorisierten Vertreter eine sorgfältige Prüfung der Transaktionen auf dem betreffenden Konto erforderlich macht. Dazu gehören insbesondere:
• Anfragen zur Durchführung von Finanztransaktionen auf dem Konto;
• Anfragen in Bezug auf Zahlungsmittel oder Dienstleistungen auf dem Konto;
Zudem soll die dreistufige Verifizierung mit angepasstem Risikomanagement jederzeit alle notwendigen Informationen über alle Kunden von www.parasino.com liefern.
Darüber hinaus müssen sämtliche Transaktionen durch Mitarbeiter überwacht werden, die unter der Aufsicht eines AML-Compliance-Beauftragten stehen, der wiederum der Geschäftsführung untersteht.
Auch die konkreten Transaktionen, die dem Kundensupportmanager – ggf. über den Compliance Manager – vorgelegt werden, müssen einer sorgfältigen Prüfung unterzogen werden.
Die Feststellung der Ungewöhnlichkeit einer oder mehrerer Transaktionen hängt im Wesentlichen von einer subjektiven Einschätzung in Bezug auf das Wissen des Kunden (KYC), sein Finanzverhalten und die Gegenpartei der Transaktion ab.
Diese Prüfungen werden von einem automatisierten System durchgeführt, während ein Mitarbeiter sie zur zusätzlichen Sicherheit noch einmal überprüft.
Alle Mitarbeiter von www.parasino.com müssen die AML-Abteilung über alle atypischen Transaktionen informieren, die sie beobachten und die nicht einer dem Kunden bekannten rechtmäßigen Aktivität oder Einkommensquelle zugeschrieben werden können.
3) Die dritte Kontrolllinie:
Als letzte Verteidigungslinie gegen Geldwäsche führt www.parasino.com bei allen verdächtigen und risikoreicheren Benutzern manuelle Überprüfungen durch, um Geldwäsche vollständig zu verhindern.
Wenn Betrug oder Geldwäsche festgestellt wird, werden die Behörden informiert.
Meldung verdächtiger Transaktionen auf www.parasino.com In seinen internen Verfahren beschreibt www.parasino.com zu Händen seiner Mitarbeiter präzise, wann eine Meldung erforderlich ist und wie bei einer solchen Meldung vorzugehen ist.
Berichte über atypische Transaktionen werden vom AML-Team gemäß der genauen Methodik analysiert, die in den internen Verfahren vollständig beschrieben ist.
Abhängig vom Ergebnis dieser Untersuchung und auf der Grundlage der gesammelten Informationen führt das AML-Team Folgendes durch:
wird entscheiden, ob es notwendig ist, einen Bericht an die FIU zu senden, gemäß den gesetzlichen Verpflichtungen gemäß dem Gesetz vom 18. September 2017. wird entscheiden, ob es notwendig ist, die Geschäftsbeziehungen mit dem Kunden zu beenden. Verfahren Die AML-Regeln, einschließlich der KYC-Mindeststandards, werden in betriebliche Leitlinien oder Verfahren umgesetzt, die auf der Intranet-Site www.parasino.com verfügbar sind.
Aufbewahrungsfristen Die zu Identifizierungszwecken erhobenen Daten müssen mindestens zehn Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
Die Aufzeichnungen sämtlicher Transaktionsdaten müssen für mindestens zehn Jahre nach Durchführung der Transaktionen bzw. Beendigung der Geschäftsbeziehung aufbewahrt werden.
Diese Daten werden sicher und verschlüsselt offline und online gespeichert.
Schulung : Menschliche Mitarbeiter von www.parasino.com führen manuelle Kontrollen auf der Grundlage einer risikobasierten Genehmigung durch, für die sie eine spezielle Schulung erhalten.
Das Schulungs- und Sensibilisierungsprogramm spiegelt sich in seiner Nutzung wider:
Ein obligatorisches AML-Schulungsprogramm gemäß den neuesten regulatorischen Entwicklungen für alle, die mit Finanzen zu tun haben. Akademische AML-Lernsitzungen für alle neuen Mitarbeiter. Der Inhalt dieses Schulungsprogramms muss entsprechend der Art des Unternehmens, für das die Auszubildenden arbeiten, und der Positionen, die sie innehaben, festgelegt werden. Diese Sitzungen werden von einem AML-Spezialisten abgehalten, der im AML-Team von Bet N Play Solution BV arbeitet.
Auditing Die interne Revision führt regelmäßig Missionen durch und berichtet über Aktivitäten zur Bekämpfung der Geldwäsche.
Datensicherheit Alle von Benutzern/Kunden angegebenen Daten werden sicher aufbewahrt und nicht verkauft oder an Dritte weitergegeben. Nur wenn dies gesetzlich vorgeschrieben ist oder um Geldwäsche zu verhindern, dürfen Daten an die AML-Behörde des betroffenen Staates weitergegeben werden.
www.parasino.com befolgt alle Richtlinien und Regeln der Datenschutzrichtlinie (offiziell Richtlinie 95/46/EG).
Kontaktieren Sie uns Wenn Sie Fragen zu unserer AML- und KYC-Richtlinie haben, kontaktieren Sie uns bitte:
Per E-Mail: info@parasino.com Wir behalten uns das Recht vor, diese Richtlinie jederzeit zu aktualisieren oder zu ändern. Es liegt in Ihrer Verantwortung, dieses Dokument regelmäßig auf Änderungen zu überprüfen. Die fortgesetzte Nutzung unserer Dienste nach Änderungen gilt als Zustimmung zu den überarbeiteten Richtlinien.
